बजाज फिनसर्व फ्लेक्सी कैप फंड के तीन साल पूरे, शुरुआत से 18.21% सालाना औसत रिटर्न

• 13 अगस्त 2026 तक, फंड के डायरेक्ट प्लान (ग्रोथ) ने अपनी शुरुआत से अब तक 18.21% की वार्षिक औसत रिटर्न दर्ज की है, जबकि रेगुलर प्लान (ग्रोथ) की वार्षिक औसत रिटर्न 16.59% रही। तुलना के लिए, इसी अवधि में BSE 500 TRI इंडेक्स ने 12.74% की वार्षिक औसत रिटर्न दर्ज की है।

• 14 अगस्त 2023 से 13 अगस्त 2026 के बीच, डायरेक्ट प्लान (ग्रोथ) ने 65.2% का कुल रिटर्न अर्जित किया, जो इसी अवधि में BSE 500 TRI के 43.3% और रेगुलर प्लान (ग्रोथ) के 58.5% रिटर्न से अधिक रहा।

मुंबई/पुणे, 18 अगस्त 2026: बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड के प्रमुख इक्विटी फंड, बजाज फिनसर्व फ्लेक्सी कैप फंड ने आज तीन साल पूरे कर लिए। यह ऐसा इक्विटी फंड है जो बड़ी, मध्यम और छोटी—हर आकार की सूचीबद्ध कंपनियों के शेयरों में निवेश कर सकता है। फंड निवेश के लिए अपनी विशेष ‘मेगाट्रेंड्स’ रणनीति का उपयोग करता है।

14 अगस्त 2023 को शुरू हुए इस फंड के डायरेक्ट प्लान (ग्रोथ) ने 13 अगस्त 2026 तक अपनी शुरुआत से सालाना औसतन 18.21% का रिटर्न हासिल किया। इसी अवधि में, फंड के प्रदर्शन की तुलना के लिए उपयोग किए जाने वाले BSE 500 TRI इंडेक्स ने सालाना औसतन 12.74% का रिटर्न दिया। इसी अवधि में, डायरेक्ट प्लान (ग्रोथ) का प्रदर्शन BSE 500 TRI इंडेक्स से 5.47 प्रतिशत अंक बेहतर रहा। वहीं, रेगुलर प्लान (ग्रोथ) ने सालाना औसतन 16.59% का रिटर्न दिया।

14 अगस्त 2023 से 13 अगस्त 2026 तक, डायरेक्ट प्लान (ग्रोथ) में किया गया निवेश 65.2% बढ़ा। इसके मुकाबले, इसी अवधि में BSE 500 TRI ने 43.3% और रेगुलर प्लान (ग्रोथ) ने 58.5% का रिटर्न दिया।

अगर किसी व्यक्ति ने फंड की शुरुआत में डायरेक्ट प्लान में ₹10,000 लगाए होते, तो 13 अगस्त 2026 तक उनका मूल्य बढ़कर ₹16,513 हो गया होता। समान अवधि में यही राशि BSE 500 TRI में ₹14,325 और Nifty 50 TRI में ₹13,003 होती। फंड के प्रदर्शन की तुलना BSE 500 TRI से की जाती है, जबकि Nifty 50 TRI अतिरिक्त बेंचमार्क है। रेगुलर प्लान–ग्रोथ में लगाए गए ₹10,000 का मूल्य बढ़कर ₹15,843 हो गया होता।
डायरेक्ट प्लान में निवेशक सीधे म्यूचुअल फंड कंपनी के माध्यम से निवेश करता है, जबकि रेगुलर प्लान में वितरक या सलाहकार की सेवाएं शामिल होती हैं। इसी कारण दोनों प्लान के खर्च और रिटर्न अलग हो सकते हैं।

बाजार के अलग-अलग दौर में संतुलित प्रदर्शन
फंड ने रिटर्न कमाने के साथ जोखिम को संभालने के मामले में भी अपने तुलना वाले इंडेक्स से बेहतर आंकड़े दर्ज किए।
फंड का शार्प रेशियो 0.82 रहा, जबकि BSE 500 TRI का शार्प रेशियो 0.50 था। आसान शब्दों में, शार्प रेशियो बताता है कि लिए गए जोखिम के मुकाबले कितना रिटर्न मिला। अधिक शार्प रेशियो आम तौर पर जोखिम और रिटर्न के बेहतर संतुलन का संकेत माना जाता है।

फंड का स्टैंडर्ड डिविएशन 13.24 रहा, जबकि BSE 500 TRI का यह आंकड़ा 14.22 था। स्टैंडर्ड डिविएशन से पता चलता है कि निवेश के मूल्य में कितना उतार-चढ़ाव आया। अपेक्षाकृत कम आंकड़ा कम उतार-चढ़ाव का संकेत देता है।

शुरुआत से फंड का जेन्सन्स अल्फा 4.48% रहा। यह आंकड़ा बताता है कि जोखिम को ध्यान में रखने के बाद फंड ने अपेक्षित रिटर्न से कितना अधिक प्रदर्शन किया। ये सभी आंकड़े दर्शाते हैं कि फंड ने रिटर्न कमाने के साथ जोखिम को व्यवस्थित तरीके से संभालने पर भी ध्यान दिया।

निवेशकों का बढ़ता भरोसा
31 जुलाई 2026 तक फंड के प्रबंधन के तहत कुल निवेश राशि ₹8,149.81 करोड़ थी। यह निवेश 3,22,231 फोलियो में फैला था। फोलियो को आसान भाषा में म्यूचुअल फंड में निवेशक का खाता नंबर समझा जा सकता है। एक निवेशक के एक से अधिक फोलियो भी हो सकते हैं।
13 अगस्त 2026 को डायरेक्ट प्लान–ग्रोथ का NAV ₹16.52 और रेगुलर प्लान–ग्रोथ का NAV ₹15.85 था। NAV का अर्थ फंड की एक यूनिट का मूल्य होता है।

लंबे समय के बड़े बदलावों पर आधारित निवेश रणनीति
बजाज फिनसर्व फ्लेक्सी कैप फंड ‘मेगाट्रेंड्स’ निवेश रणनीति अपनाता है। इसका उद्देश्य ऐसी कंपनियों की पहचान करना है जिन्हें अर्थव्यवस्था, तकनीक और समाज में लंबे समय तक चलने वाले बड़े बदलावों से लाभ मिल सकता है।

फंड का अपना T.R.E.N.D.S. ढांचा छह प्रकार के बदलावों के आधार पर निवेश के अवसरों का आकलन करता है:
• टेक्नोलॉजी: नई तकनीक और उससे पैदा होने वाले कारोबारी अवसर
• नियमों में बदलाव: सरकारी नीतियों और रेगुलेशन का कंपनियों पर असर
• अर्थव्यवस्था: आर्थिक परिस्थितियों और लोगों की आय या खर्च में बदलाव
• प्रकृति और टिकाऊ विकास: पर्यावरण, स्वच्छ ऊर्जा और लंबे समय तक टिकने वाले कारोबारी मॉडल
• जनसंख्या में बदलाव: आबादी की उम्र, आय और जीवनशैली में होने वाले परिवर्तन
• सामाजिक बदलाव: लोगों की पसंद, व्यवहार और जरूरतों में बदलाव

इस रणनीति में पहले अर्थव्यवस्था और समाज में उभर रहे बड़े बदलावों की पहचान की जाती है। इसके बाद संबंधित कंपनियों के कारोबार, वित्तीय स्थिति, प्रबंधन और शेयर की कीमत का विस्तार से अध्ययन किया जाता है।

फंड बजाज एसेट मैनेजमेंट की ‘InQuBe’ निवेश सोच का भी उपयोग करता है। इसमें उपलब्ध जानकारी, आंकड़ों और निवेशकों के व्यवहार से मिलने वाले संकेतों को जोड़कर निवेश संबंधी फैसले लिए जाते हैं।

फंड का एक्टिव शेयर 70% है। इसका मतलब है कि उसके पोर्टफोलियो का बड़ा हिस्सा BSE 500 TRI की बनावट से अलग है। इससे पता चलता है कि फंड केवल इंडेक्स की नकल करने के बजाय अपने शोध और भरोसे के आधार पर कंपनियों का चयन करता है।

फ्लेक्सी कैप फंड होने के कारण यह बाजार की परिस्थितियों के अनुसार बड़ी, मध्यम और छोटी कंपनियों में निवेश का अनुपात बदल सकता है। अलग-अलग समय पर फंड ने IT क्षेत्र में इंडेक्स के मुकाबले कम निवेश रखा और कंज्यूमर ड्यूरेबल्स, फार्मा, ऑटो पार्ट्स तथा विभिन्न प्रकार की धातुओं से जुड़ी कंपनियों पर अधिक ध्यान दिया।

फंड के अनुसार, शोध और भरोसे पर आधारित इस रणनीति ने उसे बाजार के अलग-अलग दौर में अपने तुलना वाले इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन करने में मदद की। अधिकांश बाजार गिरावट के दौरान इसका उद्देश्य नुकसान को सीमित रखना और गिरावट के बाद अपेक्षाकृत जल्दी संभलना रहा है।

पिछले तीन वर्षों में फंड ने स्वास्थ्य सेवाओं, दूसरी कंपनियों के लिए दवाओं पर शोध और निर्माण करने वाले कारोबार, स्वच्छ ऊर्जा की ओर बदलाव, वाहनों एवं उपकरणों के विद्युतीकरण और प्रिसिजन इंजीनियरिंग जैसे क्षेत्रों में निवेश किया। प्रिसिजन इंजीनियरिंग से जुड़ी कई कंपनियां भारत के रक्षा और मैन्युफैक्चरिंग क्षेत्र में निवेश के अवसर पैदा कर रही हैं। फंड आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस एवं डेटा सेंटर, भारत में घरेलू उत्पादन, कमोडिटी, इलेक्ट्रिक वाहन और बैटरी स्टोरेज जैसे उभरते क्षेत्रों में भी निवेश के अवसरों का आकलन जारी रखे हुए है।

इस उपलब्धि पर बजाज एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड के प्रबंध निदेशक गणेश मोहन ने कहा: “हमारे प्रमुख इक्विटी फंड, बजाज फिनसर्व फ्लेक्सी कैप फंड के तीन साल पूरे होना एक महत्वपूर्ण उपलब्धि है। अगस्त 2023 में शुरुआत के बाद से 31 जुलाई 2026 तक फंड के प्रबंधन के तहत निवेश राशि ₹8,100 करोड़ से अधिक हो चुकी है और इसके तीन लाख से अधिक निवेशक फोलियो हैं।

निवेशकों की बढ़ती भागीदारी हमारी अलग मेगाट्रेंड्स-आधारित रणनीति में उनके भरोसे को दर्शाती है। यह इस बात का भी प्रमाण है कि हम फंड के घोषित निवेश उद्देश्य और तरीके के अनुसार काम करने के लिए प्रतिबद्ध हैं।

फंड का अब तक का सफर हमारे इस विश्वास को मजबूत करता है कि लंबे समय में संपत्ति बनाने के लिए अनुशासित निवेश, जोखिम का सोच-समझकर प्रबंधन और बाजार के अलग-अलग दौर में रणनीति पर लगातार अमल करना जरूरी है।”

बजाज एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड के मुख्य निवेश अधिकारी निमेश चंदन ने कहा: “बजाज फिनसर्व फ्लेक्सी कैप फंड के तीन साल पूरे होने के बाद भी हमारी निवेश सोच का केंद्र ऐसे बड़े और लंबे समय तक चलने वाले बदलावों की पहचान करना है जो भविष्य में कंपनियों की कमाई के नए अवसर तैयार कर सकते हैं।

हम ऐसी मजबूत कंपनियों का चयन करना चाहते हैं जिनके पास इन अवसरों का लाभ उठाने की क्षमता, मजबूत वित्तीय स्थिति और अनुभवी प्रबंधन हो। बड़ी, मध्यम और छोटी कंपनियों में निवेश करने की हमारी स्वतंत्रता हमें तकनीक, सरकारी नियमों, जनसंख्या, पर्यावरण, अर्थव्यवस्था और समाज में होने वाले बदलावों से पैदा होने वाले अवसर तलाशने में मदद करती है।

इसके साथ ही हमारे निवेश संबंधी फैसले कंपनियों के बुनियादी कारोबार, वित्तीय स्थिति और शेयर के उचित मूल्य के गहन अध्ययन पर आधारित रहते हैं। हमारा ध्यान अलग-अलग क्षेत्रों की ऐसी टिकाऊ कंपनियों का पोर्टफोलियो बनाने पर है, जिनमें लंबे समय के दौरान निवेश का मूल्य लगातार बढ़ाने की क्षमता हो।”